最近,国家金融监督管理总局发文,对 陆家嘴 信托报送监管职能部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资等7项违规行为,处以罚款420万元。同时,对当时担任 陆家嘴 信托总经理崔斌处以警告并罚款15万元。
对此, 陆家嘴 信托方面向《证券日报》记者表示,对于金融监管职能部门的有关行政处理决定, 陆家嘴 信托高度重视,诚恳接受、坚决服从,本次处罚相关业务主要发生在2021年之前,目前已经完成整改。检查及整改期间,公司屡次组织集体学习研究,深入剖析问题成因,抛砖引玉加强自查自纠,完善内控机制。公司严格制定整改方案,自上而下压实各级主体责任,狠抓整改落地。
从行业角度看,此次对 陆家嘴 信托的罚单,也是年内信托公司收到的第叁张百万元级罚单。国家金融监督管理总局数据显示,截至5月6日,今年以来先后已经有昆仑信托、山西信托、英大信托、 陆家嘴 信托等4家信托公司或相关责任人领到罚单,累计金额达1105万元。其中,昆仑信托、英大信托、 陆家嘴 信托均领百万元级罚单。
1月份,国家金融监督管理总局宁波监管局发布行政处理信息公开表显示,对昆仑信托涉及以多种方式违规承接风险项目、向监管职能部门报送不真实资料、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等8项违规问题,处以合计罚款540万元。并对当时担任昆仑信托老总肖华、基金管理部总经理陈克军分别处以警告。
2月18日,国家金融监督管理总局发布行政处理信息公开表显示,因英大信托未履行谨慎勤勉业务,应收账款可靠性审查和资金监控失职,对其处以罚款合计100万元。
4月初, 陆家嘴 信托还曾接到国家金融监督管理总局青岛监管局的罚单,因公司信息披露不全面、不真实,风险揭示不充分,被处罚款30万元。2024年以来, 陆家嘴 信托及相关责任人累计被处罚金465万元。
梳理来看,昆仑信托和 陆家嘴 信托均存在向监管职能部门报送不真实资料、违规发展业务等诸多问题。另外,此次监管惩处的多为数年前的展业违规。
对此,用益信托研究员帅国让向《证券日报》记者表示:“信托公司存在上述违规行为或是为了业绩考核压力或是利益驱使。监管职能部门的重罚向外传递出监管严厉性趋势不变,甚至更加精细化。”
帅国让认为,监管职能部门主要是通过处罚督促信托公司加强内部管理,合法合规经营,防范金融风险,从而增进信托业稳健发展。