5月31日晚间,人民银行总行对持牌支付机构——浙江 航天电子 信息产业有限公司(以下简称 航天电子 :)开出4421万元的巨额罚单,同时三位当时担任公司高管也被处罚。
记者了解到,浙江 航天电子 是杭州乒乓智能技术有限公司(即“PingPong”)的控股子公司,持股比例为51%。2020年9月,PingPong开始接受 中信证券 辅导,并向浙江证监局提交了深交所创业板IPO辅导备案。但直到今天,上市仍然没有本质进展。
具体来看,人民银行罚单显示, 航天电子 共违反了8项规定:1.违反机构管理规定;2.违反商户管理规定;3.违反清算管理规定;4.违反账户管理规定;5.未按规定履行客户身份识别义务;6.未按规定保存客户身份资料和交易记录;7.未按规定报送可疑交易报告;8.与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。因此, 航天电子 被警告,没收违法所得1596.314191万元人民币,罚款2825.314191万元人民币,合计罚没4421万元。
同时,当时担任公司总经理助理的牟某燕,对未按规定履行客户身份识别、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户,共四项违规行为负有责任,被处罚款11.5万元。界面新闻记者了解到,此次被处罚的当时担任业务责任人牟某燕在2020年7月离任航天支付北京分公司法定代表人。
另一位当时担任公司商务部总监的张某权对违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定,共四项违规行为负有责任,被警告,罚款30万元。
对于上述罚单,界面新闻记者向该持牌机构相关责任人询问,截至发稿,未得到回复。
公开资料显示,浙江 航天电子 信息产业有限公司建立于2002年,于2012年5月份获得支付牌照,获准开展预付卡发行与受理 (仅限浙江) 和互联网支付业务,并于2012年6月份完成续展,有效期至2027年6月26日。
2021年12月,浙江 航天电子 最大股东上海伊千发生股权变更,唯一股东中民未来控股集团退出,新增杭州乒乓智能技术有限公司成为上海伊千唯一股东。这意味着,杭州乒乓智能技术有限公司通过上海伊千间接持有 航天电子 51%股权,成为第壹大股东,曲线获批第叁方支付牌照。
支付行业资深分析师王蓬博对界面新闻记者表示,从违规问题来看,违规问题很“全面”,都是央行三令五申,最常见的违规情形,尤其是提到的第8条——“与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”,一般来讲容易发生高额罚单。乒乓智能作为一家已经获批持牌经营的创业公司,但仍然需要遵守国内的合规要求。
另外,他表示,中国人民银行于5月23日起草并发布了《行政处理裁量基准暂行规定(征求建议稿)》。对于法定罚款金额超过500万元的罚单,从重处罚的幅度为法定最高金额的70%至法定最高金额罚单金额,也能间接证明性质的严重水平。