目前,人民银行行政处理公示信息表显示,浙江 航天电子 信息产业有限公司(简称“浙江 航天电子 ”)因8项业务违法,被人民银行予以警告,并没收违法所得1596.31万元人民币,罚款2825.31万元人民币,合计罚没金额达到4421.62万元。
据查,该公司的违规行为主要包含违反机构管理规定、商户管理规定、清算管理规定、账户管理规定等,同时未能履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录,和未按规定报送可疑交易报告,并与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。
对于此次违规事件,人民银行不仅对公司进行了处罚,还对相关责任人进行了追究责任。当时担任浙江 航天电子 商务部总监张某权对前四项违规行为负有主要责任,被处以30万元的罚款;而当时担任总经理助理牟某燕对后四项违规行为负责,被罚款11.5万元。
这是今年第叁方支付机构被罚没金额最高的罚单。资料显示,浙江 航天电子 是杭州乒乓智能技术有限公司(简称“PingPong”)的控股子公司,持股比例为51%。于2012年5月份获得支付牌照并尔后两次完成牌照续展,业务范围为互联网支付和浙江内的预付卡发行与受理。
博通咨询资深分析师王蓬博表示,从公告来看,浙江 航天电子 的违规行为相当“全面”,涵盖了央行屡次强调的违规情形。其中“与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”,这一行为往往容易引发高额罚单。
他进一步指出,人民银行近期发布的《行政处理裁量基准暂行规定(征求建议稿)》中,对于超过500万元的罚单,从重处罚的幅度为法定最高金额的70%至法定最高金额,这也间接证明了浙江 航天电子 违规行为的严重水平。
值得强调的是,PingPong是一家全球 跨境电商 服务提供商,建立于2015年。除了 航天电子 这一第叁方支付牌照外,PingPong公司已获取欧洲 PI牌照、美国 MTL牌照、香港 MSO牌照等。
“对于像PingPong这样为了跨境持牌而收购国内支付牌照的企业而言,收购后仍需严格遵守国内的合规要求,确保原有国内业务的良性经营。从时间点来看, PingPong在2021年12月就完成了对浙江 航天电子 机构的收购。”王蓬博表示。
中国网财经记者就浙江 航天电子 具体违规事宜等,联系PingPong进行采访,截至发稿尚未收到回复。