“得知银行卡被冻结的时候我惊呆了,直到重庆九龙坡的警察同志联系我,我才理解,这是保护了我和受害人啊!”已经65岁的吴大爷在电话里激动地说,“天上不仅不会掉馅饼,我自己反而掉进了陷阱!”
目前,九龙坡区公安分局九龙园派出所接到辖区居民李某报警,称其在玩一款游戏时,得知有人要出售游戏账号,于是就和对方私下谈妥以66230元的价钱成交,随后给对方指定的一个吴某账号转账,转账后迅速被对方拉黑,游戏账号自然也木有交付。接报警后,九龙园派出所迅速启动电信诈骗犯罪案件办案机制,对相关涉案账号采取止付、冻结措施,由于出手快和准,李某被诈骗的钱财被全部冻结。
通过进一步研判,办案警察发现接收李某转账的吴某已经65岁,系外地一名国企退休人员,他是咋成为诈骗犯罪中的一环?
经过与吴大爷联系,他向警察讲起了自己的遭遇。今年4月初,吴大爷收到一份“ 乡村振兴 ”文件的快递,告知有一笔国家扶贫款可以领取,吴大爷便和对方取得联系,本有一些疑问的他被拉进一个“ 乡村振兴 交流频道”群聊,看到“群友”成功领取扶贫款后,吴大爷也心动了。
在被告知自己的银行卡需要“包装流水”才能收到款后,吴大爷当机立断将银行卡提供给了对方,“他们说先打一笔款给我,完了再转出去就可以,我想我也木有啥损失。”在犯罪嫌疑人的步步诱导下,吴大爷在不知不觉中沦为了电信诈骗犯罪团伙的帮凶。
通过和警察的交流,吴某认识到自己掉入陷阱,甚至涉嫌洗钱,害人害己。对于自己的遭遇,吴大爷悔恨不已,“说起来很惭愧,我退休前也负责单位的宣教工作,但退休后却忽略了防范诈骗,只知道盲目投资,贪图小便宜,这次多亏了公安机关快速出手,才让受害人没有受到损失。”
办案警察龙义介绍,对方所谓的“包装流水”实际就是用受害者的银行卡接收涉诈资金,再转到指定账户内完成“洗钱”。一旦根据对方要求操作,就会沦为犯罪分子的帮凶,面临法律的严惩,银行卡也会被冻结。
套路解析:
第壹步:推广引流。诈骗分子通过邮寄、电话、手机短信等方式,发布可避免费获得“扶贫款、慈善款”的虚假信息,引诱受害人扫码下载涉诈APP或登录虚假网站。
第贰步:洗脑引导。诈骗分子以流水不够为由,要求受害人缴付“保证金”“手续费”或“帮助转账”。
第叁步:实施作案。诱骗受害人接收涉案资金,取现后再转到指定账户,实现洗钱、跑分等目的。
公安提醒:请广大群众保护好个人信息,不要轻易透露手机号、银行账号。天上不会掉馅饼,不要接收来历不明的大额转账,更不要帮助陌生人提现,谨防“人财两空”。
上游新闻记者徐勤实习生智怡宁九龙坡公安分局供图