6月6日，新疆监管局发布一大波罚单，其中， 华夏银行 乌鲁木齐3家支行合计被罚140万元人民币， 兴业银行 乌鲁木齐2家支行合计被罚75万元。

　　具体来看， 兴业银行 乌鲁木齐兴业街支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流至借款人账户”被罚款30万元；北京路支行因“非标债权投资业务投后管理不到位、投资资金回流至融资人账户”被罚款45万元。

　　 华夏银行 乌鲁木齐河南路支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户，银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人”被罚款60万元；新兴街支行因“保理业务交易背景可靠性审核不严”被罚款30万元；高新区支行因“贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户，银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人”被罚款50万元。

　　整体来看，上述银行此次受罚的原因涉及贷款、汇票及投资等多项业务，单家支行处罚金额相对较小。但与以往不一样的是，这波罚单加大了个人处罚的力度，各家支行相关责任人均在被警告的条件上还被处以很多的罚款。

　　具体而言，因对自家支行上述违规行为负有责任， 兴业银行 乌鲁木齐兴业街支行行长周亮被警告并罚款6万元人民币，北京路支行行长龚苗被警告并罚款7万元。另一边， 华夏银行 乌鲁木齐河南路支行行长刘雪松被警告并罚款7万元人民币，新兴街支行行长刘卫国被警告并罚款6万元人民币，高新区支行副行长（主导工作）麻晓红被警告并罚款7万元。

　　在素喜智研顶级研究员苏筱芮苏筱芮看来，近年来严监管始终在持续，随同着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的精进，违规机构的“小动作”难以藏身。同时，在“双罚”趋势下，除了机构层面的处罚，监管对相关责任人的个体处罚力度不断扩大。

　　“这是监管长牙带刺，强化市场监管的具体体现。”在业内分析人士看来，国内金融机构规范发展，防范风险，构建良好金融发展生态，离不开强有力的监察管理。而加重个人处罚力度就是对金融从业人员行为加强规范约束，对金融从业队伍素质和合规意识、从业规范性提出高要求，也将推动金融机构完善内部治理，压实主体责任，培育依法合规发展业务的企业文化。

　　同时，博通咨询金融领域首席分析师王蓬博也指出，目前“双罚”已经成为金融领域监管的传统，监管对相关责任人的个体处罚力度不断扩大，将对从业者有更多威慑力，并促使机构管理者进一步强化内部管理。他认为，当前部分银行及员工合规性和合规意识仍需提升，建议银行将合规性融入到业务的KPI当中，形成制度化，持续提升合规意识和经营管理能力。