天津经侦9月23日发布的一则消息披露了某金融机构员工成立皮包 公司冒充国企子公司诈骗银行借款的相关情况。

　　披露信息显示，李某，在一家金融机构上班，平日里花钱大手大脚。某天，李某找到了朋友陈某、周某和荣某，几人商量如何“弄点儿钱花花”。很快，他们便想到了一个冒充国有企业子公司诈骗银行借款的“馊主意”。几人说干就干。陈某、周某和荣某三人办理了不存在的工商注册登记，伪造财务报表、审计报告，并由荣某采取虚假增资等方式，将其名下一家小公司改头换面，“捯饬”成一家国有企业的子公司。之后，几人又如法炮制将另一家公司包装成为某国有航空公司100%持股的大型公司，作为贷款的担保公司。做戏做全套，李某在某产业园租下了两间办公室，又找到了一位熟人王某冒充担保公司责任人，并答应会给他回扣。王某欣然应允。就这样，在如此包装之下，两家皮包 公司摇身一变成了“国有企业子公司”。随后，李某又找到了某银行职员小美并邀约她入局。随后，几人合计，要想把骗局作真，演技务必过关，毕竟“人生如戏、全靠演技”。于是，在与银行洽谈业务及接受贷前调查进程中，李某饰演申请贷款公司副总经理，周某饰演申请贷款公司销售部经理，荣某冒充申请贷款公司上级单位即某国有企业老总秘书，王某则冒充贷款担保公司副总经理。

　　可是李某的企业没有任何经营背景，如何骗过了银行的贷款背景核对审查呢？于是，两人带着银行职员小美前往集装箱码头，随意找了一处堆场，谎称该堆场货物是自己公司采购的设备。已经深陷局中的小美，看着两人信誓旦旦的模样，选择了相信他们。

　　很快，银行便批准了该笔贷款，并与该公司签订1.8亿元的贷款合同。贷款发放后，该公司并未用于购买航材，除了少部分用于支付银行本息，绝大部分则被李某、王某等人用于归还个人债务、日常消费等，挥霍一空。警察通过全面、大量的取证工作，将该犯罪团伙剪草除根，后被 天津市 第贰中级人民法院分别判处无期徒刑至13年有期徒刑不等。

　　警方提示，金融机构在进行贷前调查时，要重点查询企业纳税情况，并与企业提供的财务报表进行比对，针对经营性企业重点查询企业缴纳电费、水费情况，全面掌握企业的真实经营情况；行业监管职能部门要加强对银行等金融机构贷款业务的监察管理，规范贷款核查；公安机关要加强对该类犯罪的打击力度，对犯罪分子形成有力威慑，及时追赃挽损。