8月18日,国家金融监督管理总局(下称金融监管总局)总局机关连开6张罚单,其中有4张罚单罚没/罚款数目超千万。
三家银行同日被罚
在此次集中开出的罚单中,涉及三家商业银行: 农业银行 、 民生银行 、广发银行,三家机构的行政处理决定分别是:没收违法所得并处罚款合计4420.184584万元、罚款合计4780万元、罚款合计2340万元。
其中, 农业银行 的主要非法事实(案由)主要涉及信贷投放管理层面,包含农户贷款发放后流入房地产企业、农村个人生产经营贷款贷后管理不到位、农户小额贷款发放后转为定存、违规向房地产开发企业提供融资、违规发放流动资金贷款、装修贷款发放不审慎、商业用房贷款发放不审慎等。
民生银行 的非法事实(案由)则包含规避委托贷款监管,违规利用委托债权投资业务向企业融资;违规贷款未整改收回情境下继续违规发放贷款;对政府平台公司融资行为监控不力,造成政府债务增加;股权质押管理问题未整改等。
广发银行非法事实(案由)涉及违规发放房地产贷款、违规发放流动资金贷款、违规发放土地储蓄贷款、违规向企业发放贷款用于土地储蓄项目、未经任职资格核准履行顶级管理人员职责、信贷资产质量反映不真实、信用卡透支资金流入房地产开发企业、并购贷款管理不规范等多重领域。
AMC违规:通过集团内协同业务规避集中度监管
此次集中公布罚单涉及的5家金融机构中,另外两家为中国东方资产管理股份有限公司(下称东方资产)和中国华融资产管理股份有限公司(下称中国华融)。
其中,中国华融因违规投资非公开发行股票,被罚款711.91265万元人民币,没收违法所得711.91265万元人民币,罚没合计1423.8253万元。东方资产则因以收购不良债权为名向企业提供融资、非洁净收购不良债权、违规通过集团内协同业务规避集中度监管3项非法事实,被罚款合计530万元。其中,总行430万元人民币,分支机构100万元。
当日公布的罚单中,还有一张涉及个人:当时担任中国 民生银行 股份有限公司董事会秘书白丹因对我国 民生银行 股份有限公司股权质押管理问题未整改负有责任,被金融监管总局予以警告。