又见券商被罚。
最近，中国人民银行南昌中心支行披露对中航证券及其有关人员的罚单。从罚单内容来看，均与“反洗钱”相关。中航证券被罚150万元人民币，两名责任人合计被罚7万元。
今年以来已经有多家大型券商因违反“反洗钱”有关规定被罚。反洗钱和反恐怖融资工作愈发复杂和重要，与金钱密切打交道的金融机构，担责也越来越重，稍有不小心可能就会遭遇检查和处罚。
而在今年券商分类评价中，监管也强调证券公司须在评价工作底稿中如实标注评价期内因反洗钱等诸多问题被其它政府部门采取行政处理措施的详细情况。
中航证券违反“反洗钱”规定
根据中国人民银行南昌中心支行公告，中航证券未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；与身份不明的顾客进行交易。为此，中国人民银行南昌中心支行对其罚款150万元。
早在2021年8月，央行施行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，其中就明确“金融机构应当根据规定，结合内部控制制度和风险管理制度的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务”。
当时担任中航证券（财务总监）的杨彦伟因对上述非法行为负有责任，被罚4.5万元。当时担任中航证券信息技术部总经理的王君彧对中航证券未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的非法行为负有责任，被罚2.5万元。
据中航证券官方网站，杨彦伟是公司党委委员、总会计师（财务总监）、工会主席、董事会秘书，同时也是公司董事。另外，杨彦伟还是中航基金的老总，从2020年12月30日任职。
杨彦伟拥有丰富的IT经验和财务经验，其历任中航证券郑州嵩山营业部电脑部经理、总经理助理、信息技术部总经理助理、结算存管部副总经理(主导工作)、结算存管部总经理、财务部总经理、财务副总监等。
中国证券业协会显示，王君彧已离开中航证券。不过记者了解到中航基金官方网站，王君彧因工作调动原因，来中航基金任职首席信息官，任职时间为今年5月31日。
根据公开资料显示，王君彧早期在 金证股份 从事信息系统开发工作。2003年加入中航证券从事信息技术工作，自2015年6月至2023年4月任中航证券信息技术部总经理。
已经有多家大型券商被罚
今年以来，除中航证券外，已经有多家头部券商因违反“反洗钱”有关规定，被央行开出罚单。
1月中国人民银行上海总部公布行政处理信息公示表， 国泰君安 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被罚95万元。同时，相关责任人因对此负有责任，被罚4.25万元。
2月 中信证券 及 中信建投 双双收到央行罚单，两券商均因未按规定履行客户身份识别义务，和未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。同时， 中信证券 被揭露未按规定保存客户身份资料和交易记录， 中信建投 则存在与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的情形。最终， 中信证券 被罚款1376万元人民币， 中信建投 被罚款1388万元。两家头部券商合计有8名责任人被处罚。
而在2022年，包含中天证券、 国信证券 、 海通证券 等券商均因反洗钱工作存在问题被罚。
根据中证协编制的《中国证券业发展报告2022》披露，2021年合计有10家证券公司总部法人机构受到了央行的反洗钱检查，9家证券公司分支机构受到了央行的反洗钱检查。
反洗钱工作已经被列入“券商大考”
随着反洗钱工作的重要性提升，监管也将有关处罚情况并入券商一年一度的分类评级中，以引导证券行业高度重视反洗钱工作。
好比在2019年，证券公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的，单次扣0.1分，并按次数累加扣分。
而在今年，根据监管要求，各券商须在评价工作底稿中如实标注评价期内因反洗钱等诸多问题被其它政府部门采取行政处理措施的详细情况，包含但不限于：处罚类型及金额、受罚对象名称、受罚时间、事由、发文单位名称、文号等。
这意味着，上述券商的反洗钱处罚，可能会影响后续的年度大考。
除了对违规行为进行约束外，监管也借鉴行业优秀实践，通过示范实践的形式为行业洗钱风险自评估方法、流程、指标提供指导，为行业共性风险或问题的识别和管控提供参考，以提升各证券公司洗钱风险自评估工作质量和效率。
据了解，今年4月中证协组织行业专家起草《证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求建议稿）》。其中，详解洗钱风险自评估工作案例的某券商分享了“哪些地域类型存在洗钱风险”的经验。
据该券商统计，上海、浙江、深圳等经济发达地区分公司的可疑交易报告数量相对较多，黑龙江、广东、江苏等地区涉及有权机关查、冻扣量相对较多，其洗钱固有潜在风险相对较高，存在较高洗钱风险；这些省份同时也是我国经济发展较为活跃的地区，表明洗钱上游犯罪与经济发展表现一定相关性，尤其东部沿海省份和黑龙江、北京等地受金融犯罪要挟较大。另外，从客户群体的危险角度进行评估，上海、江西等地区分支机构因身份信息存疑账户比例较高、境外身份客户占相当高，也存在一定洗钱风险。
