近期,基金分红密集。数据显示,三季度共有1353只基金实施分红,累计分红次数1451次,累计分红金额合计479.20亿元人民币,其中,9月基金累计分红总额为307.69亿元人民币。
经界面新闻记者统计,三季度实施分红的基金中,有1226只债券型基金,从数量上看,债基占比超90%,仍然是年内分红“主力军”。三季度,以上债基累计分红1312次,分红总额为414.44亿元人民币。
Wind数据显示,分红的1226只债券型基金三季度近乎全数取得收益,当中有396只基金年内收益在3.00%以上。
整体来看,三季度公募基金分红总额同比有所上升,而年内分红总额同比有所下降。可见,三季度公募基金分红更为积极。
具体数据显示,今年前三季度共有2339只基金实施分红,累计分红4260次,分红总金额达1428.55亿元人民币。2022年前三季度,2315只基金累计分红4104次,累计分红总额为1796.36亿元人民币。
业内人士表示,基金分红的前提是盈利,受到市场影响,年内公募基金挣钱效应不强,尤其是权益市场,故会对公募基金分红发生一定影响。可是从长远来看,基金分红的 势头肯定是往上走的,旨在能够让投资者看到利润,维护投资者利益。
第叁季度基金分红则同比上涨了22.80%。同时,三季度扎堆分红的基金中,超九成为债基。对此,某资深公募人士向界面新闻记者总结以下四点原因:
第壹,今年,债基该类固收产品具备分红能力。债市走势较好,一二季度,基金相应获得了不错的业绩,有钱可分,故在三季度选择分红。
第贰,意愿方面,国外经济波动对国内经济存在不确定影响。若四季度经济基本面修复,对固收市场而言,有一定压力,机构更愿意提早分红。
第叁,固收类产品的投资者结构是以机构投资者为主。在三季度分红,能够提前锁定收益。同时,能够免去税收原因影响。
第四,按合同规定,有些产品是务必分红的。好比,公募REITs,基金合同里规定了强制分红的。还有某些固收类产品,根据合同有关规定,在达到一定规模或其它条件下,也是务必分红的。以三季度实施分红的最大规模债基——天弘永利债券为例,该基金合同显示,基金在符合有关基金分红条件下,每季度至少分红一次。
来源:天弘永利债券B基金合同公告
另外,公募REITs也主动分红,14只公募REITs累计分红14次,分红总额为12.97亿元人民币。平安广州广河REIT、中金安徽交控REIT、 中信建投 国家电投 新能源 REIT、中金普洛斯REIT分别发放2.55亿元、2.30亿元、2.30亿元、1.63亿元“红包”,为三季度分红金额最高的4只公募REITs。
拉长时间看,全市场28只REITs中,年内已经有25只实施分红,分红总金额达46.30亿元人民币,同比增加了约157.63%。其中,中金安徽交控REIT、平安广州广河REIT年内分红超5亿,分别派发9.14亿元、5.16亿元红包。
三季度,有5只基金分红超5亿元人民币。汇添富基金过蓓蓓和乐无穹管理的800ETF分红总额最高,为8.73亿元人民币,是5只基金中唯一一只股票型基金。其余4只均为债券型基金,中加纯债以6.04亿元人民币,位居第贰位;南华价值起航纯债C以5.44亿元人民币,金鹰添盈纯债C以5.36亿元人民币,鹏华中债1-3年农发行C以5.27亿元人民币。其中,南华价值起航纯债C三季度累计派发三次“红包”。
另一公募人士表示,基金分红可以控制产品规模,便于基金经理调仓操作。还可以兑现部分投资收益,满足部分投资人的钱财需求,提升投资人的获得感。
根据中国证券投资基金业协会,基金分红有三个必备条件,一是基金当年收益能够弥补之前年度亏损;二是基金收益分配后,基金净值不可少于面值;三是基金投资当期出现净亏损时不进行分配。
基金分红的前提是盈利,但基金分红的次数与一只基金的好坏没有太大关系。基金的历史分红情况只能作为投资参考,不能简单地以分红次数来判断一只基金的好坏。
某基金行业分析人士表示,基金分红情况和产品业绩不一定正相关。对于投资者而言,应多方面考虑基金产品的投资领域、产品类型、和管理者的投资理念等原因,从而综合衡量选择产品。