严监管再添新案例。
11月17日晚间，国家金融监管总局上海监管局披露行政处理信息显示， 上海银行 因32项非法事实合计罚款金额达1380万元。
这其实不是 上海银行 今年收到的第壹张大额罚单。4月，该行因在结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域存非法行为，被国家外汇管理局上海分局处以罚没款近1亿元人民币。
踩EAST监管红线遭重罚
此次 上海银行 连收两张罚单，其中一张罚单主要与EAST数据质量和报送问题有关。
具体来看，主要非法事实包含该行不良贷款余额数据报送存在偏差、漏报贸易融资业务余额EAST数据、漏报核销贷款本金EAST数据、漏报质或抵押物价值EAST数据、漏报权益类投资业务EAST数据、漏报投资资产管理产品业务EAST数据、漏报其它担保类业务EAST数据、漏报委托贷款业务EAST数据。
在理财产品数据方面，该行存在理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差、理财产品信息登记不及时等行为。
另外，亦包含监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差、EAST系统《个人客户关系信息》表漏报、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差、EAST系统《信贷资产转让》表错报、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误等非法事实。
对此， 上海银行 于11月15日被国家金融监管总局上海监管局责令改正，并处罚款690万元。
蓝鲸财经记者了解到，近年来，对于银行机构在监管数据质量和数据报送中存在的非法行为，监管不断扩大处罚与整治力度。
过去几年，多家银行在EAST数据质量问题上“栽跟头”。就在本月10日， 兰州银行 及其9家支行于月初被监管合计罚款710万元人民币，处罚事由正包含EAST数据质量管理不到位等。
去年3月，银保监会发布公告称，组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。对检查发现的漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等诸多问题，银保监会依法严肃予以行政处理，处罚金额合计达8760万元。
2020年4月，原银保监会连发多张百万级罚单，8家银行因EAST全面的数据质量及数据报送存在非法行为被处罚，合计罚金1770万元人民币，涉及六大国有银行和两家股份制银行。
需一提的是， 数据安全 与合规问题对银行的重要性空前凸显。对于银行数据治理，监管屡次更新调整相关文件。
而上述罚单中提及的EAST就经历了五个版本的升级。去年1月，原银保监会下发《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范(2021版)》(EAST5.0)的公告，要求金融机构切实推进数据治理，提升数据质量和专业性，进一步增强数据规范性，定期由科技、计财、 大数据 部、业务部门共报送70张表，理财8张，涉及1838个数据项。
理财业务存多项违规
而本次 上海银行 不仅是因EAST数据质量和报送问题被罚，在理财业务方面，该行亦存在多个非法行为。
例如，该行被指未按规定披露理财产品的杠杆水平、开展理财业务违反公平交易原则、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%、委托贷款违规用于购买理财等。 
针对十三项非法事实，国家金融监管总局上海监管局同样对该行责令改正，并处罚款合计690万元。
值得注意的是，今年 上海银行 已不是第壹次领大额罚单。
今年4月，国家外汇管理局上海分局公布一张针对 上海银行 的行政处理决定书，对该行在结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域的部分非法行为给予警告，并罚款9834.5万元人民币，没收违法所得19.9万元人民币。同时，对三名相关责任人分别给予警告及罚款。
除了内控问题， 上海银行 近几年业绩增长也较为乏力，从2022年末开始，该行一直面临营业收入下滑的问题。
根据该行三季度报告，2023年1-9月， 上海银行 实现营业收入392.73亿元人民币，同比下降5.76%；实现归属于母公司股东的净收入173.45亿元人民币，同比增长1.03%。
在资产质量方面，三季报显示，截至报告期末， 上海银行 不良贷款率1.21%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率290.02%，较上年末下降1.59个百分点。
另外，截至报告期末， 上海银行 核心一级资本充分率、一级资本充分率、资本充分率分别为9.25%、10.15%、13.13%。
