11月28日，上海证交所下发《纪律处罚决定书》显示，上海证交所纪律处罚委员会审核通过，根据《股票上市规则》和《上海证交所纪律处罚和监管措施实施办法》等有关规定，对建元信托及当时担任老总王少钦、当时担任总裁杨晓波、当时担任董事(代老总、总裁)邵明安予以通报批判。

　　同时，对于上述纪律处罚，上海证交所将通报中国中国证券监督管理委员会，并记入上市公司诚信档案。

　　建元信托关联方非经营性资金占用未按规定披露、对外担保未履行审议程序且未按规定披露

　　《纪律处罚决定书》显示，根据中国证券监督管理委员会上海监管局《关于对建元信托股份有限公司采取出具警示函措施的决定》(沪证监决〔2023〕223号)、《关于对王少钦采取出具警示函措施的决定》(沪证监决〔2023〕224号)、《关于对杨晓波采取出具警示函措施的决定》(沪证监决〔2023〕225号)、《关于对邵明安采取出具警示函措施的决定》(沪证监决〔2023〕226号)(以下统称警示函)查明的事实和相关公司公告，建元信托股份有限公司(以下简称建元信托或公司)在信息披露方面，相关责任人在职责履行方面，存在如下违规行为：一、未按规定披露关联方非经营性资金占用；二、对外担保未履行审议程序且未按规定披露。

　　综上，上海证交所认定，建元信托关联方非经营性资金占用未按规定披露、对外担保未履行审议程序且未按规定披露，上述行为违反了《关于规范上市公司对外担保行为的公告》(证监发〔2005〕120号)、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的公告》(中国证券监督管理委员会公告〔2017〕16号)、《上海证交所股票上市规则(2020年修订)》(以下简称《股票上市规则》)第1.4条、第2.1条、第2.3条、第2.5条、第9.11条等有关规定。

　　责任人方面，上海证交所表示，根据警示函认定，当时担任老总王少钦作为公司主要责任人和信息披露的第壹责任人，当时担任总裁杨晓波作为公司日常经营管理事项的具体责任人，当时担任董事(代老总、总裁)邵明安先后作为公司日常经营管理事项的具体责任人、主要责任人，未能勤勉尽责，其中王少钦、邵明安对公司全部违规行为负有责任，杨晓波对公司第贰项违规负有责任。上述责任人违反了《股票上市规则》第2.2条、第3.1.4条、第3.1.5条等规定和在《董事(监事、顶级管理人员)声明及承诺书》中作出的承诺。

　　上海证交所同时表示，对于本次纪律处罚事项，公司及相关责任人在规定期限内回复无异议。同时，上海证交所要求建元信托，根据《上海证交所纪律处罚和监管措施实施办法》，请你公司及董事、监事和顶级管理人员(以下简称董监高人员)采取有效措施对相关违规事项进行整改，并结合本决定书指出的违规事项，就公司信息披露及规范运作中存在的合规隐患进行深入排查，制定有针对性的防范措施，切实提高公司信息披露和规范运作水平。并在收到本决定书后30天内，向本所提交经全体董监高人员签字确认的整改报告。

　　上海证交所最后提醒建元信托道，该公司及董监高人员应当抛砖引玉，避免此类问题再次发生。公司应当严格根据法律、法规和《股票上市规则》的规定规范运作，认真履行信息披露义务；董监高人员应当履行忠实、勤勉义务，促使公司规范运作，并保证公司按规则披露所有重大信息。

　　前身安信信托曾现巨亏，重组改名后逐渐步入正轨

　　建元信托原名安信信托，截至2023年5月，公司注册资金金98.44亿元人民币。2023年1月19日，原中国银保监会上海银保监局批复同意安信信托变更名称为建元信托。而安信信托是我国第壹批股份制非银行业金融机构，前身是辽宁鞍山信托，建立于1987年，1994年在上海证交所上市，也是我国仅有的两家上市信托公司之一。

　　2017年，安信信托以净收入36.68亿元排名行业第贰，之后风险逐步袒露、业绩变脸，陷入危局。公司在2018年大幅亏损18.33亿元人民币，截至2019年末，安信信托的主动管理类信托产品1500多亿元人民币，根据财新网报道，其中500多亿元出现逾期和违约。2019年、2020年亏损进一步扩大至39.9亿元和67.38亿元人民币。

　　2021年，安信信托亏损收窄，净亏损11.29亿元人民币，扣非净亏损8.74亿元人民币，净资产比上年同期末减少72.05%。今年上半年，安信信托净亏8.86亿元人民币，扣非净亏损5.38亿元人民币，净资产比上年同期末减少354.97%。

　　2020年6月5日，安信信托公告称，收到实际控制人高天国家属的公告，安信信托实际控制人高天国，因涉嫌违法发放贷款罪，被上海公安局刑事拘留。有关媒体透露，在安信信托风险袒露后，从2019年7月开始，上海银保监局派人入驻安信信托进行监测。尔后，安信信托在相关部门和工作组的安排继续开展重组和风险化解工作。

　　直至2021年7月，安信信托重组方案揭晓， 上海电气 等四家上海国企和信托业保障基金拟联合参与。今年4月，安信信托募集新股份方案获批，在此之前安信信托始终在出售重大资产回笼资金。

　　目前，建元信托完成了重组和改名，并逐渐搭建新团队，逐渐步入正轨。

　　值得强调的是，建元信托还有一封上海证交所的年报和一季报监管工作函未回复。

　　5月30日，刚刚更名的建元信托回复了上海证交所对于其2022年年度报告的信息披露监管《问询函》，主要涉及主要业务、固有业务、诉讼事项、债务重组、交易性金融资产五方面。

　　6月12日，建元信托再收监管工作函，被要求补充披露存续信托业务情况等诸多问题。截至界面新闻发稿，建元信托并未回复该工作函。

　　半年报显示，今年上半年，建元信托实现营业总收入5518.19万元人民币，同比增长106.78%；归属于上市公司股东的净收入2487.75万元人民币，同比结束亏损实现盈利。